Bank

Öffnen Sie Banking und wählen Sie Konto hinzufügen. Folgen Sie der Anmeldung und Freigabe Ihrer Bank. Danach erscheinen Kontoname und Umsätze zur Zuordnung. Die Verbindung können Sie später trennen oder erneuern, wenn die Bank eine neue Zustimmung verlangt. Mehrere Konten (Geschäft, Steuer, Karte) sind möglich — jedes getrennt zuordnen.

Wählen Sie den Umsatz, prüfen Sie Betrag und Verwendungszweck und suchen Sie die passende Ausgangs- oder Eingangsrechnung. Vorschläge helfen oft. Nach dem Zuordnen gilt der Posten als (teilweise) bezahlt. Unklare Umsätze lieber offen lassen und klären, statt falsch zu verbuchen. Falsche Zuordnungen können Sie lösen und neu verknüpfen.

Ordnen Sie den eingegangenen Teilbetrag der Rechnung zu. Der Rest bleibt als offener Posten stehen, bis weitere Zahlungen kommen oder eine Gutschrift den Rest klärt. Mehrere Teilbeträge auf dieselbe Rechnung sind normal. Achten Sie darauf, Skonto nur abzuziehen, wenn es vereinbart und im Beleg vorgesehen ist.

Das Widget „Bank nicht zugeordnet“ zählt Umsätze ohne Belegverknüpfung. Je länger die Liste, desto unsicherer sind Liquidität und Buchhaltung. Arbeiten Sie die Liste regelmäßig ab: zuordnen, als Privatentnahme/Einlage kennzeichnen oder als ungeklärt markieren und nachfassen. Rechte: ohne Bank-Lesen sehen Sie das Widget nicht.

Im Kassenbuch erfassen Sie Barein- und -ausgänge mit Datum, Betrag, Belegbezug und Text. Es ergänzt die Bankkonten, ersetzt sie nicht. Exportieren Sie bei Bedarf für Ihren Steuerberater. Barbelege sollten zeitnah eingetragen werden. Ohne Beleg keine „glatten“ Kassenbewegungen erfinden — GoBD gilt auch hier.

Viele Banken verlangen in regelmäßigen Abständen eine erneute Freigabe (PSD2). Öffnen Sie Banking und starten Sie die Erneuerung. Bis dahin können neue Umsätze fehlen, alte Zuordnungen bleiben erhalten. Nach erfolgreicher Freigabe Umsätze nachladen und die Zeit der Unterbrechung prüfen, damit nichts übersprungen wird.

Wo ein Dateiimport (z. B. CAMT/CSV je nach Einrichtung) angeboten wird, können Sie Kontoauszüge nachziehen, etwa für ein Konto ohne Live-Anbindung. Stimmen Sie das Format mit der Vorlage ab. Doppelimporte vermeiden: denselben Zeitraum nicht zweimal einspielen. Nach dem Import wie gewohnt zuordnen.

Betrag, Datum, Kreditor und Verwendungszweck (Rechnungsnummer) sind die wichtigsten Hinweise. Colex schlägt oft den passenden Eingangsbeleg vor, wenn Betrag und Lieferant passen. Sammelüberweisungen auf mehrere Belege aufteilen, nicht einen Beleg „überzahlen“ und den Rest ignorieren.

Bankgebühren und Zinsen buchen bzw. ordnen Sie den vorgesehenen Kategorien zu — nicht einer Kundenrechnung. Private Entnahmen und Einlagen klar kennzeichnen, damit sie nicht den Betriebserfolg verzerren. Im Zweifel denselben Umgang wählen, den Ihr Steuerberater im DATEV-Kontenrahmen erwartet.

Ja. Lösen Sie die Verknüpfung am Umsatz, der offene Posten öffnet sich wieder. Danach korrekt neu zuordnen. Das ist besser, als eine zweite, falsche Zuordnung danebenzulegen. Bereits gemahnte oder exportierte Perioden mit dem Steuerberater abstimmen, bevor Sie viel „zurückdrehen“.

Prüfen Sie: Ist das Konto noch verbunden? Liegt der Umsatz außerhalb des abgerufenen Zeitraums? Filter im Banking aktiv? Richtiges Konto ausgewählt? Manche Kartenumsätze erscheinen verzögert. Manuelle Buchungen auf dem Konto ohne Sync fehlen, bis der nächste Abruf läuft oder Sie importieren.

Über die Exportfunktion im Banking bzw. Kassenbuch laden Sie Auszüge oder Zuordnungslisten für Archiv und Steuerberater. DATEV-Exporte der Buchhaltung enthalten die daraus entstandenen Buchungen, nicht den Roh-CAMT. Exportieren Sie nach einem abgeschlossenen Zuordnungsstand, nicht mitten in einer großen Aufräumaktion.

Nur Rollen mit Recht „Bank / Lesen“ sehen Konten und Umsätze. Zuordnen braucht Schreiben. Das ist besonders schützenswert: Kontoumsätze sind hochsensibel. Vergessen Sie nicht: Dashboard-Widgets zu unzugeordneten Umsätzen hängen am selben Recht. Ohne Recht kein Widget und keine Umgehung über die Suche.

Ohne Zuordnung bleibt die Rechnung offen, auch wenn das Geld längst da ist. OPOS, Mahnwesen und Liquiditätsblick lügen dann. Deshalb ist Matching kein optionaler Feinschliff, sondern Alltag. Teilzuordnungen halten den Rest offen — genau richtig, bis alles zusammenpasst.